Tishanskiysdk.ru

Про кризис и деньги
11 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Институциональный рынок это

Институциональный рынок это

Экономические связи между людьми, способы взаимодействия, становясь повторяющимися, устойчивыми, нормами и правилами поведения, закрепляются в институтах.

Институты – формальные и неформальные нормы поведения, позволяющие индивидам координировать свои действия.

Формальные нормы поведения – нормы поведения, зафиксированные в законе (институт частной собственности, акционерное общество, условия осуществления предпринимательства и т.д.).

Неформальные нормы поведения могут проявляться в включении наиболее выгодных партнеров в рамки семейно-родственных и социальных структур (коррупция, мафия, нелегальная экономическая деятельность).

Появление институтов связано с углублением общественного разделения труда, которое обусловило переход от персонифицированного обмена (когда субъекты друг друга хорошо знали) к обезличенным экономическим связям. Второй причиной появления институтов является усиление неопределенности в экономической среде: т.е возникновение явлений, которые субъекты не могут прогнозировать ( неизвестный потенциальный спрос, покупатель не сориентирован в разнообразном ассортименте товаров и т.д.).

Институциональная структура рынка – это система взаимосвязанных институтов, являющаяся результатом многовековой социально-экономической эволюции.

Различают внешние и внутренние экономические институты.

Внешние экономические институты:

а) формальные институты обеспечивают законность в стране, определяют основные нормы поведения (Конституция, Гражданский кодекс, законы, указы, постановления)

б) создают условия для экономической деятельности (правительственные учреждения, арбитражный суд)

в) обеспечивают ответственность и обязательность выполнения контракта (арбитражный суд)

Внутренние экономические институты обеспечивают возможность эффективного осуществления сделок, снижают неопределенность, способствуют экономической эффективности. К ним можно отнести: договор, право собственности, фирма, домохозяйство, рынок, биржа, товарные знаки и марки, общественные организации (профсоюзы, союзы потребителей, союз предпринимателей и т.д.).

Экономическое развитие общества предполагает эволюцию институтов, которая определяется:

– изменениями относительных цен: в результате происходит перезаключение договора;

– накоплением экономическими субъектами опыта и знаний (повышение образования, мобильность населения и т.д.);

– изменениями в предпочтениях.

Становление институтов рыночной экономики – длительный и сложный процесс. Он может осуществляться как эволюционным, так и революционным путем.

Эволюционный путь становления рыночных институтов предполагает постепенное изменение в системе экономических отношений, формирование особых интересов отдельных групп, ведущее к изменению института.

При формировании институтов революционным путем правительство создает институты, опираясь на уже известные образцы в других странах, или происходит воспроизводство образцов, уже существовавших в истории страны. Примером из российской истории может послужить период после Октябрьской революции 1917г., когда институты нового общества формировались по образцу, представленному в теории марксизма.

Процессы становления и функционирования институтов связаны с издержками получения информации. Разновидностью информационных издержек являются трансакционные издержки.

Трансакционные издержки – издержки, связанные с передачей прав собственности в процессе обмена.

Существование трансакционных издержек определяется, во-первых, неразвитостью рынка (это прежде всего относится к бывшим социалистическим и развивающимся странам) и искажением ценовых сигналов в результате монополизации современного рынка. Во-вторых, оппортунизм в поведении субъектов, а также усиление асинхронности в получении информации ведет к росту трасакционных издержек.

Источником трансакционных издержек является так называемый трансакционный сектор: оптовая и розничная торговля, банковский сектор, операции с недвижимостью, управленческие расходы, судебные издержки, страховой сектор. Величина издержек определяется количеством участников: чем больше число участников, тем более сложен процесс согласования их действий и выше издержки.

Трансакционные издержки можно классифицировать в зависимости от этапов заключения сделки.

Экономисты, анализируя динамику трансакционных издержек, делают следующие выводы:

1. От величины трансакционных издержек зависит способ координации, используемый в условиях современного рынка.

2. Рост трансакционных издержек обуславливает необходимость совершенствования институциональной структуры рынка.

Иными словами, динамика трансакционных издержек – своего рода барометр, показывающий, насколько соответствует институциональная структура экономическим реалиям в обществе.

Роль институциональных структур велика: они могут благоприятствовать экономическому росту (система пожизненного найма и коллективизм в Японии), могут и противодействовать (партийно-идеологическая направленность экономики СССР, мафия в Италии, развитие теневой экономики и коррупции в России). Поэтому развитие соответствующей институциональной структуры в стране – необходимое условие экономического роста.

Роль рынка для институтов в институциональной эволюции с точки зрения В.Л. Тамбовцева

экономические науки

  • Фахритдинова Ангелина Павловна , студент
  • Волжский Политехнический Институт
  • ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СДЕЛКА
  • ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЙ РЫНОК
  • ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭВОЛЮЦИЯ
  • ИНСТИТУТ
  • РЫНОК ИНСТИТУТОВ

Похожие материалы

Институциональная среда, постоянно меняется, так как институты оказывают значительное воздействие на результаты хозяйственной деятельности, для рационального агента. Для того чтобы учесть их при планировании своих действий, агенты пытаются понять, какова направленность изменения институциональной среды. Изменения, происходящие в институциональной среде, считаются результатом воздействия многих противоречивых моментов [1].

Следует отметить, что в свою очередь, определение закономерностей, оказывает помощь в конкретных предсказаниях, позволяющих агентам лучше ориентироваться в мире, успешнее налаживать свои практические задачи.

Процесс взаимодействия индивидов, одним из итогов которого оказывается формирование или смена правил этого взаимодействия, называется институциональной эволюцией. Она базируется на механизмах изменчивости, отбора и закрепления изменений.

В 1994 году С. Пейовичем впервые было введено понятие рынка институтов. С помощью своих добровольных взаимодействий индивиды оценивают уже присутствующие правила, рассматривают и определяют пригодность новых. Следовательно, основной функцией этого конкурентного рынка является поощрение институциональных инноваций и форм приспособительного поведения.

Понятие рынка, как известно, аналогично большому числу иных важных научных мнений и понятий, не имеет какого-либо единственного общепринятого определения. Совместно с этим, все множество его разновидностей, содержащееся, в большей степени, в литературе экономической теории, отличается, скорее, стилистически, а не принципиальными моментами, а также отличается своей полнотой и подробностью.

Рынок действительно представляет собой институт экономической сферы, так как именно на рынке осуществляются отношения между людьми посредством обмена благ и услуг. Рынки существуют для обмена. Этому свидетельствует определение понятия рынка.

Мы знаем, что рынок это не что иное, как совокупность экономических отношений, содержащих в себе обмен между производителем и потребителем. Таким образом, мы можем быть уверены в том, что рынок существует для обмена товаров и услуг между производителем и потребителем.

Рынки представляют собой институты, существующие для облегчения обмена — по мнению В. Л. Тамбовцева, советского и российского экономисту, заведующего лабораторией институционального анализа экономического факультета МГУ. Автор цитаты хотел сказать нам, о том, что рынки намного облегчают экономику государства [4].

Итак, можно сделать вывод о том, что всякий рынок можно кратко охарактеризовать как географическое или функциональное пространство, то есть, место связи, где происходят обмены, а также заключаются выгодные для всех сторон сделки. Такое место связи обязательно должно быть, так как оно является обязательным условием для получения информации о партнере и об обмене ею в ходе переговоров о заключении сделки. По мнению В. Л. Тамбовцева, если сопоставить теперь понятие «рынка вообще» с определением институционального рынка Пейовича, можно сказать, что производимый ею процесс действительно обладает основными чертами рынка.

На каждом рынке, считает В. Л. Тамбовцев, покупатели и продавцы заключают сделки. Следует отметить, что на институциональном рынке заключаются институциональные сделки [2] .

Читать еще:  Страховой рынок представляет собой

Институциональные сделки — это обмены, объектами которых являются те или иные юрисдикции собственности, договоренности по поводу перераспределения прав применения правомочий владения, пользования, получения прибыли и относительно некоторых потребительских благ или ресурсов. Они бывают явными и неявными.

Явные институциональные сделки — это коллективные действия индивидов, которые направлены на преобразование существующего институционального устройства, а неявные — это их коллективные действия по выбору того или другого правила, в соответствии с которым осуществляются действия по желанию совершить некоторую товарную сделку. Поскольку в результате этих действий преобразуется частота применения подходящих той или иной ситуации правил, то изменяется и режим функционирования этих правил. Таким образом, в итоге меняется действующее институциональное устройство [3].

Явные институциональные сделки определяют новое правило, тем самым, не предопределяя и не указывая на то, какие конкретные будущие трансакции будут в соответствии с ним реализовываться, отмечая только тип таких трансакций. Это для них очень значимо. Именно в этом и заключается цель явной институциональной сделки. Убедиться не сложно в том, что все приведенные примеры относятся к трансакциям на политических рынках (государственном, региональном либо локальном) [5].

Суть неявных институциональных сделок такова, что одновременно с определенной товарной сделкой осуществляется выбор конкретной институциональной формы, где будет происходить данная товарная сделка. Поскольку никакой обмен и никакая иная трансакция — невозможен вне специальной формы, порядка или алгоритма действий. В таком случае выбирается та форма, которая представляется экономическим агентам наиболее эффективной среди известных или доступных ему форм, подходящей той ситуации, в которой предпринимается «базовая» товарная трансакция.

По В.Л. Тамбовцеву институциональный рынок — это тот место, где заключаются неявные институциональные сделки, что и отличает его от политического рынка как места заключения явных институциональных сделок. Он утверждает, что рынки облегчают обмен между производителями и покупателями [3].

Итак, допустим, что есть определённое государство с государственной экономикой. Нам известно, что у государственной экономики, ввиду отсутствия рынка, есть множество минусов, таких как отсутствие конкуренции и отсутствие реакции населения. Отсюда возникает множество проблем. Например, отсутствие конкуренции приводит к незаинтересованности к своему труду у производителя, отсюда низкокачественный товар. А из-за отсутствия реакции на запросы населения, происходит дефицит товара. Всё это приводит к проблемам обмена между производителем, то есть государством, так как в государственной экономике нет частной собственности, и потребителями, то есть обществом. К середине 20-х годов появился новый тип экономики: смешанная экономика, которая подразумевает собой наличие рыночных отношений под контролем и участием государства. Следовательно, с помощью рыночной экономики обмен между производителем и покупателем.

Итак, исходя из вышеперечисленного, необходимо отметить, что на рынках институтов, как и на товарных рынках, существуют равновесные состояния. В частном случае, равновесным считается состояние некоторого ограниченного рынка институтов, если на нем величина спроса при данной цене равна величине предложения. При этом сам такой рынок местного значения в состоянии равновесия представляет собой определенный «баланс между новизной и преемственностью», количественные параметры которого в принципе можно рассчитать и спрогнозировать. Таким образом, мы убедились, что рынки представляют собой институты, существующие для облегчения обмена.

Список литературы

  1. Нуреев Р., Латов Ю. «Плоды просвещения» (новая российская экономическая наука на пороге III тысячелетия) // Вопросы экономики. 2001. № 1.
  2. Тамбовцев В.Л. Институциональный рынок как механизм институциональных изменений // Общественные науки и современность. 2001. № 5.
  3. Тамбовцев В.Л. К типологии контрактов // Экономика и математические методы. 1996. Т. 32. Вып. 3.
  4. Тамбовцев В.Л. (ред.) (20016), Экономический анализ нормативных актов, М.: ТЕИС, гл.1–3.
  5. Уильямсон О. Экономические институты капитализма. СПб., 1996.
  6. Яблонский А.И. Развитие науки как открытой системы // Системные исследования. Ежегодник. М., 1978.

Электронное периодическое издание зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), свидетельство о регистрации СМИ — ЭЛ № ФС77-41429 от 23.07.2010 г.

Соучредители СМИ: Долганов А.А., Майоров Е.В.

Кто такие институциональные инвесторы

Часто нам приходится слышать такое словосочетание как институциональный инвестор. Обычно оно употребляется в контексте степени влияния на рынок и на ценообразование на нём. Допустим в финансовых новостях, часто звучит фраза о том, что цена, под давлением институциональных инвесторов, откатилась (или, наоборот, поднялась) до определённого уровня. Так, что же это за зверь такой – институциональный инвестор? Давайте разберёмся.

Начнём, пожалуй, сразу с определения. Институциональными инвесторами называют такие организации (юридические лица), которые аккумулируют в себе средства многочисленных вкладчиков (среди которых могут быть как физические лица – частные инвесторы, так и другие юридические лица) с целью их вложения в различные финансовые инструменты и получения прибыли от этого процесса.

Таким образом, к числу институциональных инвесторов можно отнести следующие организации:

  • Банковские организации. Основная их функция в качестве институциональных инвесторов – управление размещёнными на депозитах деньгами своих клиентов. Кроме этого, банки часто выступают в качестве брокеров, имеют собственные депозитарии и клиринговые организации. Они также могут выпускать собственные акции;
  • Пенсионные фонды. В нашей стране существует государственный пенсионный фонд, а также множество частных (негосударственных). Негосударственные пенсионные фонды получают от своих клиентов право управлять накопительной частью пенсии. Они вкладывают средства в относительно консервативные финансовые инструменты, перечень которых для них строго регламентирован;
  • Страховые компании формируют свой инвестиционный капитал в основном из страховых взносов клиентов, а кроме этого из полученной и нераспределённой прибыли. Они инвестируют его в банковские депозиты, государственные и корпоративные облигации, акции “голубые фишки”;
  • Различные инвестиционные фонды (паевые фонды, фонды венчурных инвестиций и т.п.). Такого рода фонды специально “заточены” под работу с деньгами клиентов. Они инвестируют их в самых разных направлениях и получают свою прибыль в виде комиссионных или (и) процента от прибыли. Потенциальный уровень доходности и степень риска вложений в такие фонды напрямую зависят от их типа. Паевые фонды более консервативны (менее доходны и более надёжны), а разного рода хедж-фонды или, тем более, фонды венчурных инвестиций рискуют деньгами своих клиентов больше, но имеют и больше шансов получить приличную прибыль.

Крупные институциональные инвесторы действительно способны оказывать определённое влияние на ценовую динамику тех или иных финансовых инструментов. Иначе их ещё называют маркетмейкерами.

Маркетмейкер – от английского словосочетания market maker, означающего в дословном переводе на русский – делающий рынок.

С конца восьмидесятых годов прошлого века доля институциональных инвесторов неуклонно росла. Этому в основном способствовали такие факторы как:

  1. Демократизация рынков ценных бумаг, способствующая значительному упрощению доступа к ним со стороны индивидуальных инвесторов;
  2. Глобальное распространение сети интернет по всему миру и связанное с этим усовершенствование способов проведения финансовых операций;
  3. Повышение среднего дохода населения во многих развитых странах и, как следствие, усиление тенденций к инвестированию накопленных сбережений.
Читать еще:  Современный рынок недвижимости в россии

В настоящее время доля институциональных инвесторов в объёме торгов на финансовых рынках довольно велика. Например, на нью-йоркской бирже NYSE, они заключают почти половину всех сделок.

В США существует такое понятие как qualified institutional investor (квалифицированный институциональный инвестор). К этой категории принято относить институциональных инвесторов имеющих в управлении более 100 миллионов американских долларов и получивших право принимать участие в операциях на фондовом рынке без регистрации торгуемых ценных бумаг в SEC.

К основным преимуществам инвестирования через институционального инвестора можно отнести:

  1. Профессиональное управление инвестициями с прекрасной их диверсификацией. Отдавая деньги в управление такого рода, инвестору можно быть уверенным в том, что они попадут в руки людей «собаку съевших» на инвестировании;
  2. В силу того, что институциональные инвесторы оперируют суммами на порядки превосходящими вклады большинства частных инвесторов, им открывается гораздо больше стратегических возможностей. А кроме этого для них значительно снижаются комиссии на проведение биржевых и внебиржевых операций (по аналогии с крупными оптовиками).

Ну а недостатками можно считать то, что за профессиональное управление деньгами нужно либо платить определённую комиссию (например, вклады в инвестиционные фонды), либо довольствоваться небольшим процентом прибыли, едва покрывающим инфляцию (например, банковские депозиты).

Институциональные инвесторы по факту участвуют в более чем половине всех рыночных торгов, они, по сути, делают рынок и обеспечивают его необходимой ликвидностью. Однако помимо этой, безусловно, позитивной роли, они оказывают и негативное влияние на экономику.

Негативная роль институциональных инвесторов состоит в том, что когда одновременно несколько крупных компаний одной отрасли находятся под контролем одной организации (посредством покупки контрольного пакета акций, либо близкого к нему), снижается конкуренция между ними. А это в свою очередь негативно отражается на качестве продукции и вместе с тем растёт цена на неё (и то и другое идёт в разрез с интересами рядовых потребителей).

Примером такого рода монополизации является «Большая тройка» крупнейших инвесторов в США (БлэкРок, Вэнгард Групп, Стэйт Стрит Корпорейшн). В их руках сосредоточены крупнейшие пакеты акций почти половины публичных компаний соединённых штатов Америки.

Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

Рынок как институциональное соглашение

В первом приближении рынок можно определить как особый тип обмена. Его отличительной чертой является равенство продавцов и поку­пателей в выборе контрагента, предмета и пропорций обмена. С учетом характеристики рыночного механизма управления трансакциями определение выглядит следующим образом: рынок — это множество симметричных избирательных обменов, пропорции в которых регулируются механизмом цен.

Для того чтобы перейти от рассмотрения модели рыночного механизма управ­ления к исследованию реально существующих рынков, необходимо включить в анализ ряд издержек, сопровождающих данный тип обменных отношений.

Издержки осуществления рыночного обмена состоят из издержек приобретения информации о партнере и предлагаемом им товаре и затрат на создание меха­низмов для предупреждения и пресечения оппортунистического поведения контрагента. Основной формой проявления оппортунизма в этих условиях явля­ется предоставление некачественных товаров и услуг и несвоевременное воз­мещение издержек их производства. Приобретение объектов обмена сопряжено с затратой ограниченных денежных и неденежных ресурсов, поэтому даже по­сле разрыва отношений потерпевшая сторона нуждается в возмещении поне­сенного ущерба. Существование механизма принуждения к выплате компенса­ций в этом случае обладает чертами общественного блага, поскольку приводит к пересмотру системы стимулов недобросовестного контрагента.

На заре человеческого развития господствовал тип обмена, характери­зуемый персони-фицированными отношениями сторон. Его отличитель­ными чертами были повторяемость, культурная гомогенность (то есть наличие и осознание всеми участниками обмена общих ценностей) и отсутствие необхо­димости контроля и принуждения со стороны третьих лиц. Последнее было возможно по ряду причин. Во-первых, на этой стадии производства и обмена то­вары и услуги были сравнительно просты, что снижало издержки оценки их по­лезных свойств. Во-вторых, при повторяемости обмена важным механизмом принуждения к выполнению условий соглашения становится необходимость поддержания репутации и опасение ответных действий контрагента. В-третьих, дополнительной мотивацией честного поведения является наличие общего на­бора ценностей.

В антропологической литературе можно найти свидетельства того, что тесная социальная общность членов племени в отсутствие государства и писанных правил порождает весьма устойчивые неформальные структуры. Порядок явля­ется результатом тесного совместного существования, благодаря которому лю­ди хорошо понимают друг друга. Отклонение от норм поведения не допускает­ся, потому что оно представляет очень серьезную угрозу стабильности и безо­пасности всего общества.

К примитивным социальным институтам относятся кровнородственные связи, распределение прав и обязанностей на основе положения в семье, дарение как главный способ обмена, суровая ответственность за ущерб, причиненный дру­гим, щедрость и честь как высокочтимые этические нормы, принцип коллектив­ной вины.

Таким образом, изначально основными механизмами обеспечения соблюдения соглашений являлись самоидентификация членов сообщества, разделение ими общей цели существования — выживания и стабильности коллектива, а также достоверность угрозы наказания ввиду наблюдаемости и повторяемости дейст­вий индивидов.

Со временем развивается специализация и разделение труда. Обмен становится разнообразнее и число сделок растет. Трансакции внутри одного сообщества перестают удовлетворять потребности его членов, и становится сложно нала­дить устойчивые отношения с каждым партнером. Более эффективным стано­вится второй тип обмена — неперсонифицированный, в рамках которого снижа­ется значение репутации и наличия общих ценностей. Прежние механизмы обеспечения выполнения соглашений перестают удовлетворять участников об­мена, более того, становятся препятствием осуществления новых типов сделок. Кровные связи, залоги, обмен заложниками, торговые кодексы поведения, раз­деляемые внутри одной социальной группы, уже не способствуют развитию об­менных отношений. Их заменяют сложные ритуалы и религиозные предписа­ния, служащие ограничениями для партнеров. Развитие новых институтов по­зволило расширить границы рынка и реализовать выгоды более сложного про­изводства и обмена.

Возрастающая сложность общества повышает отдачу от формализации ограни­чений, а технологические изменения способствуют снижению издержек оценки путем внедрения стандартизированных мер и весов. Появление прейскурантов и новых, более развитых методов аудита и бухгалтерского учета делает менее за­тратным получение информации и контроль над осуществлением трансакций.

Итак, углубление разделения труда, помимо повышения производительности и возможности лучшего удовлетворения потребителей, влечет за собой рост трансакционных издержек, сопровождающих осуществление сделок в рамках неперсонифицированного обмена. Эффективность реализации трансакций зависит от возможности получения достоверной информации о партнере, снижения издер­жек оценки полезных свойств объектов обмена, а также затрат на обеспечение соблюдения условий соглашений. С этой целью создаются и возникают прави­ла, институты и организации, способствующие сокращению асимметрии ин­формации и снижению вероятности проявления оппортунистического поведе­ния. Изменение правил обусловливает появление новых типов рыночных струк­тур.

Типология рынков . Классификация рынков в экономической теории может быть произведена по многим критериям. По предмету обмена раз­личаются рынки продуктов и рынки ресурсов (в том числе труда, капита­ла и т.д.). По количеству продавцов и покупателей и наличию барьеров входа-выхода можно выделить рынки совершенной конкуренции, монополии, олиго­полии, монополистической конкуренции. Это деление хорошо известно из кур­сов микроэкономики и теории отраслевых рынков. Классификацию рынков в рамках новой институциональной экономической теории целесообразно прово­дить на основании вариативности правил обмена, определяющих набор прав, которыми обладают покупатели и продавцы в рамках различных рыночных структур.

Читать еще:  Рынок включает в себя

В данном подразделе мы рассмотрим правила осуществления трансакций на рынках конечного продукта. Узкая фокусировка исследования позволяет более полно выявить сравнительные преимущества и недостатки различных типов.

Рассматривая историческую эволюцию процесса рыночного обмена, мы можем выделить пять типов рынков: открытый публичный рынок, ремесленную лавку, ярмарку, биржу, универсальный магазин. Выше отмечалось, что эти рыночные структуры возникали последовательно как реакция на усложнение параметров обмена, связанного с углублением разделения труда. В то же время мы наблю­даем одновременное существование всех пяти разновидностей рынков. Это оз­начает, что каждая из них имеет определенные преимущества в снижении трансакционных издержек обмена.

Открытый публичный рынок «разлит по асфальту». Это бабушки у метро, торгующие хлебом и сигаретами, разносчики газировки в парках. Основное удобство для покупателей связано с доступностью: продавец сам ищет, кому предложить товар. Соответственно снижаются издержки поиска партнера для совершения обмена. Данный тип рынка предполагает возможность торга и ус­тановления цены на очень низком уровне, поскольку торговец не платит аренд­ную плату, не закупает специализированное оборудование и, что прискорбно, имеет возможность избежать уплаты налогов. Это обусловливает снижение ро­ли государства как гаранта обмена на данном рынке. Соответственно, повыша­ются издержки спецификации и защиты прав собственности , а в условиях торга — и издержки переговоров. Единственной защитой от оппортунистического пове­дения продавца на таких рынках является легкость разрыва отношений. Купив один раз некачественный товар, вы будете обходить человека, предложившего его, стороной. Это накладывает ограничение на ассортимент предметов обмена на открытом публичном рынке. Товары должны быть либо исследуемыми (для снижения издержек оценки), либо малоценными (поскольку получение компен­сации может вызвать трудности). Вероятность покупки качественного товара повышается, если за место приходится платить (хотя бы милиции или нелегаль­ным структурам). В этом случае продавец, дорожащий своей позицией, стано­вится гарантом качества.

На рынке основными участниками которого являются продавцы ремесленных лавок, издержки поиска альтернатив существенно выше: необходимо обойти несколько точек, чтобы найти интересующий товар. В то же время, благодаря наличию определенного помещения, в котором осуществляется торговля, сни­жается вероятность оппортунизма в форме продажи некачественного товара. Гарантом качества выступает сам продавец, дорожащий своей репутацией, а также государство, взимающее с него налоги и имеющее возможность осущест­влять периодические проверки. Дополнительные гарантии могут быть пред­ставлены третьей стороной при образовании профессиональных гильдий и ас­социаций. Соединение функций продавца и производителя позволяет также снижать цену на товар, в том числе — в результате торга. Данный тип рынка имеет сравнительные преимущества в обслуживании обменов, предметом которых становятся уникальные товары (например, предметы искусства) или товары, требующие пред- и послепродажного обслуживания. Продавец в ремесленной лавке может выполнять заказы покупателей, а также несет полную ответствен­ность за продажу некачественного товара. Со временем данный тип рынка мо­жет утрачивать черты безличного, неперсонифицированного обмена. Это про­изойдет тем скорее, чем в меньшей степени характеристики предмета обмена поддаются оценке внешним гарантом.

Ярмарка — третий тип рынка, на котором уместен торг продавца и покупателя, что повышает издержки переговоров и заключения контракта. В то же время на этом рынке сравнительно низки издержки поиска альтернатив, поскольку в из­вестное время, в определенном месте собираются продавцы различных товаров. Если ярмарки функционируют постоянно, то появляется структура, схожая с широко распространенными оптово-розничными рынками. Отличительной чер­той ярмарок является наличие определенных правил торговли, за выполнением которых обязан следить организатор. Он, как правило, обеспечивает защиту по­купателей и продавцов, может являться в некоторой степени гарантом качества выставляемых товаров. За эти услуги приходится платить, но понятно, кому и сколько, что снижает издержки спецификации и защиты прав участников рынка. Таким образом, репутация организатора ярмарки может оказывать существен­ное влияние на ассортимент покупаемых товаров (в сомнительном месте он бу­дет такой же как на открытом публичном рынке). Дополнительной защитой от оппортунизма является легкость смены партнера (одного из многих продавцов стандартных товаров), а также гарантии государства (на нынешнем этапе разви­тия общества). Отдельно следует упомянуть ярмарки однородных товаров (на­пример, книжные), на которых производители и покупатели имеют возможность встретиться и обсудить индивидуально условия договора.

Биржа представляет собой более сложную рыночную структуру, позволяющую снижать практически все виды трансакционных издержек благодаря разработке стандартных процедур торга. На бирже возможна торговля товаром, которого еще нет в наличии (например, заключать контракты на поставку будущих уро­жаев пшеницы). Это происходит благодаря одновременному существованию нескольких гарантов обменов. Биржевые комиссии устанавливают четкие, зара­нее известные правила для всех покупателей и продавцов и наказывают за их невыполнение. Самым действенным способом предотвращения и пресечения оппортунистического поведения является лишение доступа на площадку. Рег­ламентация касается даже уровня цен (при большой амплитуде торги могут быть приостановлены). В настоящее время не менее важна роль государства как гаранта обменов на бирже. Специально создаваемые органы осуществляют лицензирование профессиональных участников рынка, что является дополни­тельной гарантией качества биржевых услуг. Использование услуг специализи­рованных посредников, а также высокие технологии позволяют существенно повысить эффективность торговли. В то же время максимальная обезличенность обмена обусловливает сравнительные преимущества данного типа рынка при торговле крупными партиями стандартизированных товаров.

В универсальном магазине также существуют четко зафиксированные правила торговли, основным из которых следует признать отсутствие возможности тор­га, что снижает до минимума издержки ведения переговоров и заключения кон­трактов. Широкий ассортимент предлагаемой продукции обусловливает сниже­ние издержек поиска альтернатив. Как правило, покупатели получают дополни­тельную возможность оценить потребительские качества товаров. Дирекция универсама в большей степени, чем устроители ярмарки, отвечает за качество продаваемых товаров. Вот почему покупатель чаще ориентируется на репута­цию магазина, чем на репутацию отдельных продавцов, что заставляет дирек­цию стимулировать добросовестную работу последних. В рамках данного типа рынка сильны также гарантии государства, поскольку между покупателем и продавцом заключается функционально полный контракт в виде чека. В то же время, если четко не разработаны правила предъявления претензий, то по слож­ным предметам обмена могут возникнуть недоразумения: продавец отвечает за товар только в пределах своей компетенции.

Таким образом, одновременное существование всех пяти типов рынков связано с наличием сравнительных преимуществ в снижении трансакционных издержек, зависящих от правил проведения обменов. Этим также определяется спектр предметов обмена, торгуемых на тех или иных рынках.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector