Tishanskiysdk.ru

Про кризис и деньги
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Стратегия роста капитала

За полгода +50% на акциях Яндекса и Тинькова. Как удвоить свой капитал

  • Квасов Дмитрий, автор
  • 14.02.2020
  • 5263
  • 9

Друзья, привет! Сегодня хочу немного поделиться с вами своими мыслями о том, как можно в достаточно короткие сроки удвоить свой капитал.

Сразу скажу, что я никого ничему не собираюсь учить и даже раздавать советы по управлению личными финансами. Просто делюсь своим опытом, ничего более. В вопросах инвестирования нельзя бездумно опираться на чужое мнение, а нужно самостоятельно вникать во все тонкости, разбираться в инструментах, стратегиях, грамотно оценивать риски и так далее.

Формирование капитала – это одна из самых главных задач на пути к финансовой свободе. Все слышали выражение о том, что богатые становятся богаче, а бедные — беднее. Но почему так происходит? Ответ кроется именно в постепенном наращивание личного капитал. Далее я объясню свою мысль.

Какие есть способы удвоить свой личный капитал?

Рассмотрим ситуацию, когда у вас на руках есть определенная сумма денег, например, 100 000 рублей. И вы ищете способы быстро ее преумножить. Но в случае с деньгами «быстро» — это очень относительное понятие.

Итак, если для вас «быстро» — это не более года (а лучше вообще за день), то ваши «инструменты» для удвоения капитала будут из разряда «повезет-не повезет». Причем шансов на удачный исход у вас будет меньше 1%. Вот примеры таких способов:

  1. Форекс и бинарные опционы;
  2. Казино;
  3. Ставки на спорт;
  4. Финансовые пирамиды (это, практически, все проекты в интернете, которые работают по реферальной программе и предлагают высокий доход от «инвестиций»). Т.е. если вам говорят, что помимо супер доходности самих вложений, вы еще и будете зарабатывать на привлечении новых клиентов, то это практически на 100% пирамида.
  5. Дать в долг на раскрутку «сто процентного бизнеса» под 100% годовых.
  6. И т.д.

Все вышеперечисленное – это способы не удвоить, а слить свой капитал.

Если же вы понимаете, что преумножение денег – это точно такой же сложный, ответственный и длительный процесс, как и их заработок, то вам пора разбираться с инвестированием на фондовом рынке (акции, облигации, ETF). А вот здесь уже возможны варианты:

  • Хотите быстро удвоить капитал – нужна агрессивная стратегия инвестирования.
  • Хотите «медленно, но верно» – более консервативная стратегия.

Я на текущем этапе своей жизни (пока молодой и красивый) выбрал для себя агрессивную стратегию и далее подробнее об этом расскажу. Но для начала необходимо запомнить три базовых правила инвестирования:

  1. Прежде, чем начинать инвестировать на фондовом рынке, необходимо сформировать «подушку безопасности». Это вклад в надежном банке в размере 6 месяцев (минимум) ваших ежемесячных расходов. Эти деньги всегда должны лежать на вкладе и их нельзя использовать, даже если вам кажется, что «появилась супер возможность купить подешевевшие акции, которые скоро взлетят».
  2. Вы должны понимать, во что вы вкладываете свои деньги. Т.е. если, например, вам сказали, что акции какой-то неизвестной вам компании скоро взлетят, то, купив их, вы можете как быстро заработать, так и мгновенно все потерять. Об этом я тоже далее подробнее расскажу, основываясь на своем опыте.
  3. Нужно быть готовым, что в какой-то момент ваш инвестиционный портфель сильно просядет, возможно, даже более чем на 50%. Главное в этот момент сохранять самообладание и не продавать активы. А лучше наоборот докупить их (но только не на деньги из вашей «подушки безопасности»).

Вообще подобных правил намного больше, но эти три – это база, которой обязательно стоит придерживаться. Вот здесь вы можете прочитать про «Топ-10 правил инвесторов мира», там собрано все самое важное, о чем нужно знать начинающему инвестору. Прочитайте их, даже если вы думаете, что все это и так прекрасно понимаете.

Моя агрессивная стратегия увеличения капитала

В чем суть стратегии?

Я выделил для себя часть (!) капитала, которую хочу быстро удвоить. И все эти деньги вкладываю в 1-2 акции, которые:

  1. Надежные. Т.е. это не какие-то шарашкины конторы, а крупные компании.
  2. Имеют большой потенциал роста (Так называемые «акции роста»).

Как к этому пришел?

Во-первых, когда-то в школьные годы мы с другом заняли третье место в международных соревнованиях «Биржа», придерживаясь стратегии «Покупать на все одну компанию». Этот опыт крепко засел у меня в голове;

Во-вторых, я как-то смотрел интервью Джима Роджерса, который сказал что-то типа «Чтобы разбогатеть нужно вкладывать все в одну акцию! Главное не ошибиться)». Это интервью окончательно убедило меня на этапе роста капитала отказаться от сложной диверсификации (но только для части денег, которая мне точно не понадобится в ближайшие несколько лет! ).

Как я определяю «надежность» и «потенциал роста»?

Вот здесь как раз работает правило: «вкладывайте в то, что вы понимаете». На данный момент в моем портфеле 2 акции, которые работают над увеличением моего капитала: Тинькофф (TCS) и Яндекс (YNDX).

С обеими компаниями я взаимодействую ежедневно. Я понимаю их бизнес, и я вижу как они развиваются.

Яндекс – это непрерывная машина по производству различных сервисов и офлайн бизнесов. Я постоянно наблюдаю, как они практически нон-стопом запускают новые сервисы и развивают свои смежные бизнес направления. С позиции вебмастера они мне совсем не нравятся, так как постоянно перетягивают одеяло на себя и тем самым забирают львиную долю доходов от рекламы на сайтах. Но с позиции инвестора, я вижу, как быстро они развиваются, и какие перспективы к росту доходов имеют. Поэтому они у меня в портфеле.

Тинькофф – то же самое. Банк очень быстро развивается и наращивает клиентскую базу, захватывая все новые рынки. Еще пару лет назад Тинькофф был только онлайн-банком, а сегодня он уже на 2-м месте в рейтинге биржевых брокеров, обойдя таких крупных игроков как БКС, Финам, ВТБ Капитал и др.

Я и сам активный клиент Тинькофф банка, и я очень доволен их работой и качеством услуг, которые они предоставляют мне (и как физлицу, и как частному инвестору, и как индивидуальному предпринимателю). Именно поэтому я и сделал основную ставку на акции TCS. Мне просто очень нравится эта компания.

Какие результаты имеем на данный момент?

За последние полгода моя агрессивная стратегия увеличила мой капитал на 640 000 рублей:

А за последний месяц рост был вообще впечатляющим, практически 370 000 рублей:

В процентном отношении за год акции TCS и YNDX в моем портфеле выросли на 40 и 55% соответственно. Акции Яндекса я покупал в октябре 2019 (т.е. всего 4 месяца назад):

Из всего вышеизложенного могу сказать, что по моему личному мнению самый лучший способ растить капитал – это инвестировать его на фондовом рынке (я инвестириую через Тинькофф Инвестиции).

С какой скоростью он будет расти – это уже зависит от выбранной вами стратегии и вашего отношения к риску.

Если анализировать поведение акций за последние 6 месяцев, то очевидно были люди, которые за короткий промежуток времени в разы увеличили свое состояние. Но как сказал Джим: «Главное не ошибиться»

И на последок еще раз о самом главном:

  1. Основной капитал должен быть инвестирован надежно! Т.е. диверсифицирован по классам активов, валютам, отраслям, странам и т.д. И это уже точно будет не 1-2 акции.
  2. Агрессивно инвестировать можно только часть вашего капитала, которую не жалко потерять.
  3. Покупать активы нужно либо с целью роста их стоимости в длительной перспективе, либо с целью получения дивидендов.
  4. Инвестировать на бирже нужно начинать только находясь на уровне «финансовой защиты». Т.е. у вас должны быть накопления, которых хватит минимум на 6 месяцев жизни при текущих расходах.

В ближайшее время я запущу эксперимент длиной в несколько лет, в котором наглядно покажу разницу между накоплением денег на фондовом рынке и вкладе в банке. Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропустить его начало. Эксперимент стартовал!

Стратегия роста капитала — как правильно инвестировать деньги

Все когда-то начала свой путь в инвестировании с весьма скромных сумм. И многие добились весьма впечатляющих результатов. И если вы готовы повторить этот путь, стать богатым и независимым пора действовать уже сейчас. Каждый пропущенный день (месяц, год) отдаляет вас от финансовой цели. Но для того, чтобы достичь этих целей, нужно знать определенные правила роста капитала. Придерживаясь такой стратегии — ваш путь к богатству сможет существенно сократиться.

Стратегии увеличения капитала придерживаются все инвесторы, поэтому было бы логичнее перенять уже существующий опыт и избежать всех ошибок, которые совершают все начинающие свой путь в мире инвестиций.

Как инвестировать деньги правильно

Для того чтобы эффективно получать отдачу от своих вложений, нужно знать, что есть определенные факторы, мешающие росту капитала, а есть факторы, помогающие капиталу расти. К отрицательным факторам относятся риски и инфляция, к положительным — доходность и время. Ваша задача — свести к минимуму действие первых, и использовать по максимуму пользу вторых.

Читать еще:  Рассчитать капитальные затраты

Инфляция

Инфляция — самый главный враг инвестора. В результате ежегодного обесценивания денег, покупательная способность вашего капитала регулярно снижается. Ведь 100 000 рублей сейчас и 10 лет назад — 2 большие разницы. Тогда на эти деньги вы могли купить примерно в 2 раза больше товаров и услуг чем сейчас.

Поэтому, для снижения фактора инфляции необходимо чтобы

доходность ваших инвестиций превышала текущий уровень инфляции

иначе вы рискуете с течением времени получить результат в виде уменьшения своих инвестиций, которые ежегодно будет подтачивать инфляция.

Даже разница в 1-2% от уровня инфляции на длительных сроках способна дать серьезный провал в объеме ваших накоплений.

При вложении 100 000 рублей под 12% годовых через 10 лет у вас будет на руках сумма в 310 000 рублей.

При ставке в 10% годовых — через 10 лет вы получите только 250 000 рублей.

Уменьшение ставки всего на 2% обойдется вам в 60 000 рублей убытков.

Снижение рисков

Использования стратегии роста капитала всегда следует помнить о рисках. Абсолютно все финансовые инструменты подвержены рискам, в той или иной степени. А так как процесс накоплений длится очень длительное время (как минимум 10-20 лет), то вероятность наступления какого-либо неблагоприятного события за этот период многократно возрастает.

Вы вложили все ваши средства в акции одной успешной компании, которая показывала просто фантастический рост за последние несколько лет. После покупки вами акций их стоимость выросла в несколько раз. Вы каждый раз покупаете еще и еще и в уме подсчитывает прибыль, которую получите в будущем. Но в один прекрасный день компаний объявляет себя банкротом и все ее акции падают практически до нуля. Вы разом теряете все, все свои деньги, которые откладывали в течение многих лет. Не очень радужная картина.

Для предотвращения подобных ситуаций используется методы снижения рисков (диверсификация). Суть ее заключается в распределение свои накоплений по разным финансовым активам. Т.е. допустим вы вкладываете одновременно деньги в акции, облигации, валюту, банковские депозиты, недвижимость и т.д. Внутри финансового инструмента также возможно разделение на различные активы. Можно банковские депозиты открыть в разных банках. Сформировать портфель акций, в который входят несколько компаний с различной степенью надежности и доходности.

Хорошо диверсифицируемый портфель, способен защитить ваши вложения от возможных потерь.

И даже если вам кажется что предполагаемое вложение является абсолютно надежным и приносит очень хорошую прибыль, не стоит инвестировать в него все свои деньги.

Время инвестиций

Время, в течение которого ваши инвестиции работают всегда на вашей стороне. Чем дольше вы держите деньги в финансовых инструментах, тем более эффективно они работают.

100 тысяч вложенных под 12% годовых через 3 года дадут прибыль в размере 40%. Т.е. вы заработаете за это время 40 000 рублей или 13,3 тысячи рублей в год.

А если оставить эти 100 000 рублей на 8 лет, под ту же самую доходность в 12%, то к концу срока ваша прибыль составит 150%. Если распределить по годам, то получается в среднем за каждый год вы зарабатывали бы сумму в размере почти 19 тысяч рублей.

Как видно из примера, с увеличение времени инвестиций — доходность повысилась в 1,5 раза. Почему так происходит? Дело тут в эффекте сложного процента или как еще говорят реинвестирование прибыли. Когда вся полученная прибыль не тратится, а инвестируется обратно и на нее идет также начисление прибыли. Все эти действия, повторенные многократно, позволяют конечной прибыли расти с каждым годом.

Такой эффект особенно заметен на длинных интервалах времени.

Регулярные довложения

Не следует забывать о пополнении своих вложений из вне, т.е. со своего основного дохода часть средств направляйте на увеличение инвестиционного капитала. Пусть это будут даже совсем небольшие суммы, но на начальном этапе именно такой метод способствует значительному приросту капитала и сокращает срок достижения финансовых целей в виде заветных сумм.

Здесь в действие вступает закон 80/20. Ваши 20% первоначальных вложений в начале пути в итоге будут давать вам в будущем 80% от всего дохода.

Вот вам несколько примеров:

  1. Сумма в 100 000 рублей, вложенная под 12% годовых через 12 лет превратится в 400 000 рублей.
  2. Если вы дополнительно каждый год вносите по 50 тысяч, то через 12 лет сумма получается 1 600 000 рублей.
  3. А если вы вносите деньги на счет не один раз в год (50 000 рублей), а каждый месяц, но по 4 тысячи. Итоговая сумма 1 900 тысяч.

Доходность инвестиций

Запомните такое правило: «Доходность инвестиций и риски вещи взаимосвязанные». Чем выше доходность, тем выше риски и наоборот, при снижении рисков, снижается общая доходность. Иногда повышенную доходность называют платой за риск.

Перед инвесторами стоит задача так сбалансировать свой портфель, чтобы он давал определенную доходность при приемлемых уровнях рисков.

На начальных этапах стоит отдавать предпочтение высокодоходным и среднедоходным инструментам. Это позволит вам быстрее наращивать свой капитал. Конечно и риски вырастут, но тут нужно выбирать или вкладывать деньги в безрисковые инструменты с маленьким доходом, но ждать придется очень и очень долго, когда капитал вырастет до приемлемых размеров. Или же все же попытаться использовать умеренно агрессивную тактику и получать более повышенную прибыль.

Чем больше будет становиться ваш капитал, тем больше в нем должна быть доля надежных инструментов, а доля высокорисковых должна снижаться.

Как оценить доходность инструментов?

Вкратце перечислим основные возможные вложения по параметрам доходность / риск

Увеличение личного капитала — какая должна быть стратегия его роста

Многие инвесторы начинают деятельность с небольшой денежной суммы, но при этом кому-то удается выйти на хороший доход, а кто-то не получает значимой прибыли или вовсе теряет вложенные средства. Тот, кто хочет успешно инвестировать, должен понимать, что каждое его действие несет определенный результат. Чтобы добиться положительного результата, необходимо придерживаться разработанной стратегии роста капитала, а также принимать во внимание некоторые правила предотвращения его потери, о которых и пойдет речь в данной статье.

Все инвесторы действуют в рамках определенной инвестиционной стратегии (ИС), которая выбирается с учетом конкретных факторов – размера начального капитала, наличия свободного времени, ожидаемого результата и других возможностей инвестора, а также внешних обстоятельств. Можно создать собственную ИС методом проб и ошибок, но проще и эффективнее воспользоваться уже готовой и проверенной системой, разработанной и опробованной кем-то другим.

Рисунок 1. Каждому необходимо стремиться к увеличению личного капитала.

Для получения отдачи от инвестиций необходимо учитывать наличие положительных и отрицательных факторов, которые всегда влияют на конечный итог. Так, положительным образом на инвестирование влияют такие факторы как время и доходность выбранных активов, отрицательным – инфляция, высокие риски и др. Инвестор должен поставить перед собой задачу извлечь максимальную пользу их первых факторов и свести к минимуму влияние вторых.

Инфляция – первое, что может негативно сказаться на инвестировании. В результате обесценивания денег капитал инвестора резко теряет покупательную способность (фактически происходит не увеличение личного капитала, а уменьшение). Чтобы нейтрализовать влияние инфляции, необходимо достичь такого уровня доходности, который будет превышать текущий уровень инфляции. В противном случае со временем объем инвестиций может значительно уменьшится за счет ежегодного влияния инфляции. Ведь даже при незначительном, на первый взгляд, проценте инфляции (1-2%), с годами потери будут существенными.

Как снизить риски стратегии роста капитала

Применяя ИС для увеличения капитала не нужно забывать о рисках, которые присутствуют практически всегда. Поскольку прибыльное инвестирование, как правило, является долгосрочным (для получения существенного дохода понадобится от 10 до 20 лет), то за этот период может произойти что угодно, в том числе, на инвестиции могут повлиять негативные факторы.

Например, инвестор вложил весь капитал в одну компанию, которая показывала на момент заключения сделки очень успешные результаты, рассчитывая на получение очень хорошей прибыли. Но происходит какое-то событие, в результате чего компания разоряется и объявляет себя банкротом. Как следствие – активы компании падают в цене, инвесторы теряют все вложенные средства и остаются в буквальном смысле ни с чем. Такая ситуация не самая приятная и не способствует увеличению личного капитала, поэтому нужно заранее позаботиться о ее предотвращении.

Инвесторы используют в этих целях такой способ защиты капитала как диверсификация – это разделение инвестиционного портфеля на несколько видов активов и компаний для инвестирования. Рекомендуется распределить имеющийся капитал на ценные бумаги, валюту, приобрести недвижимость и открыть депозитный счет в банке. Даже если произойдет банкротство компании-эмитента или закроется банк, большая часть средств удастся сохранить. Хорошая диверсификация – залог сохранения инвестиций от непредвиденных ситуаций.

Проводить диверсификацию следует даже тогда, когда инвестор считает свои активы абсолютно надежными и прибыльными, так как даже самые опытные финансовые эксперты не могут с точностью до 100% спрогнозировать рыночную ситуацию.

Читать еще:  Проектно сметная документация на капитальный ремонт

На что влияет срок инвестирования

Инвестиции дают максимально хорошие результаты тогда, когда они являются долгосрочными. Так, вложенные под 12% годовых 100 тысяч через три года принесут доход в 40% (40 тыс. рублей). Но если инвестировать эти же 100 тысяч на 8 лет, можно получить доход в 150%, то есть, прибыльность возрастет до 19% годовых.

С чем связан такой рост прибыли? Увеличение годового процента происходит за счет того, что вложенная сумма растет и вкладывается обратно, то есть, за счет увеличения капитала возрастает и доход. Этот эффект принято называть реинвестированием. При многократном повторении реинвестирования скорость увеличения личного капитала с каждым годом растет. Лучше всего пронаблюдать действие этого эффекта можно на вложениях сроком 10 и более лет.

Периодическое пополнение инвестиционного портфеля

Для того чтобы прибыль росла, необходимо увеличивать и сами вложения. Хотя бы 20% своего основного дохода инвестор должен направлять на расширение инвестиций. Заветные суммы будут достигнуты гораздо быстрее, если надеяться не только на дивиденды, но и пополнять инвестиционный капитал из собственного бюджета.

Рисунок 2. Регулярные денежные вливания желательны для всех стратегий роста капитала.

Когда инвестор вкладывает часть дохода в инвестирование, начинает действовать закон «80/20», суть которого заключается в том, что 20% от первоначальных вложений в конце инвестиционного пути будут приносить 80% всего дохода. Наглядно этот закон демонстрирует следующий пример: 100 тыс. рублей, вложенные на 12 лет под 12% годовых, к концу срока инвестирования принесут 400 рублей. А при дополнительном пополнении счета на 50 тыс. ежегодно в течение этих 12 лет итоговая прибыль составит 1 млн. 600 тыс. рублей.

Доходность стратегий роста капитала

Если говорить о доходности инвестиций, следует сразу упомянуть о том, что она напрямую связана со степенью риска. То есть, чем выше доходность финансовых инструментов, тем выше риски инвестирования в них. В некоторых случаях слишком высокая доходность – верный признак того, что инвестор потеряет свои вложения.

Вкладчики должны серьезно подходить к балансировке инвестиционного портфеля, соблюдая умеренный уровень риска и доходности.

Если начинающий инвестор имеет небольшой капитал, он может рискнуть и вложиться в высокодоходные активы, чтобы быстро нарастить свой бюджет, а уже затем вкладываться в менее прибыльные, но более надежные виды финансовых инструментов. Если на начальном этапе выбрать инвестирование со средним или низким доходом, то значимой прибыли придется ждать очень долго.

Из вышесказанного следует простая формула: чем больше размер капитала, тем надежнее должны быть инструменты.

Как определить уровень доходности стратегии роста капитала

Финансовые инструменты имеют пропорциональное соотношение доходности и рисков, которое чаще всего выглядит следующим образом:

  • низкая доходность и низкий риск характерен банковским вкладам и облигациям (ОФЗ);
  • средняя доходность и средние риски характерны корпоративным облигациям и акциям компаний первого эшелона (голубым фишкам);
  • высокая доходность и высокие риски характерны паевым инвестиционным фондам и инвестициям в недвижимость.

Приведенные в данной статье рекомендации следует взять во внимание начинающим инвесторам, которые хотят научиться правильному инвестированию средств. Данная информация поможет получить прибыль даже с небольшого капитала. При этом инвестор сам может выбрать – вкладывать средства на длительный срок с перспективой заработка при небольших рисках или вложиться в высокорисковый проект в надежде на крупную прибыль.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Стратегия роста капитала Какие еще бывают

Главная страница » Начинающие трейдеры » Стратегия роста капитала Какие еще бывают

Приветствую вас, друзья! Я рад, что вы зашли на блог forexinlife.com ко мне. Я хотел бы рассказать вам про то, как происходит увеличение личного капитала. Хочу поделиться с вами тем какие стратегии для этого есть. Я нашел такую интересную классификацию методов.

Стратегия роста капитала — часть классификации стратегий

Можно назвать следующие:

  1. Сбалансированные инвестиции,
  2. Агрессивные,
  3. Стратегия роста капитала,
  4. Оборонительные инвестиции,
  5. Купи и держи,
  6. Система реакции на события,
  7. Макро система

Так что же такое система увеличения личного капитала?

Увеличение личного капитала

Эта система направлена на то, чтобы обеспечить прироста денег в портфеле. Это направлено на долгосрочный рост. Добиваются этого с помощью распределения активов. В частности во главу угла ставится приобретение ценных бумаг, которые дают высокую доходность.

Рекомендую на эту тему почитать про то, как жить на дивиденды от акций.

У меня есть информация о том, что, если вы планируете увеличение личного капитала, то вам нужно 70% процентов капитала потратить на акции. 25% потратить на облигации или привилегированные акции. Остальные деньги нужно оставить в наличности или приобрести ценные бумаги на денежном рынке.

И вот если вы хотите знать, чем портфель увеличения личного капитала отличается от агрессивного портфеля, тот последний связан с тем, что в него входят только акции.

Кому подходит стратегия роста капитала

Данный подход к инвестированию подходит для тех инвесторов, которые не планируют закрывать позиции в течение десяти или даже более лет .

И кто же собственно может использовать эту систему в обиходе?

  1. Те, кто планирует сколотить сбережения на пенсию.
  2. Кто хочет собрать деньги на образование,
  3. А также те, кому надо собрать денег в наследство для будущего поколения.

Почему вложения такого рода интересны именно на долгосрочном периоде? Потому что потенциал акций позволяет. Его можно измерить с помощью индексов. Читайте про индексное инвестирование тут. Индексное инвестирование — это не совсем прямо точно в тему, но с его помощью вы сможете понять, как создаются биржевые индексы и как они связаны с акциями.

После прочтения ссылки выше, вы поймете, что с помощью индекса можно понять потенциал акций. Так, например, известно, что с 1973 года до 2016 года самый плохой пятнадцатилетний период показал 3.7% прибыли в год. Если же говорить про лучший пятнадцатилетний период, то тут было показано 20% прибыли в год.

Есть также мнение, что портфель можно формировать и более рисковый. Хотя и в рамках этой системы, о которой я сейчас говорю. Так вот рекомендуется, если вы разбираетесь, то использовать подходы хеджирования через фьючерсы и опционы.

Что делать тем, кто не в состоянии работать с анализом акций и других инструментов ?

Нет времени Как формировать портфель?

Если вы планируете организовать себе пенсионные сбережения, но не готовы тратить время на формирование портфеля, то у вас конечно есть выбор. Например, вы можете купить паи ПИФов. Читайте обязательно про виды ПИФов.

Также можно купить ETF. Про то, как покупка ETF выполняется и для чего она нужна, написано тут.

Выводы

Как вы видите, сегодня есть достаточно способов, которые помогут сформировать хороший, полезный портфель. Вы можете получать удовольствие от работы с этим портфелем. Но для этого нужно время. Так или иначе такой способ получения денег в пассивном режиме — это лучше, чем сидеть без дела и не предпринимать ничего для собственного благосостояния.

А на этом все, друзья! Спасибо, что читали эту заметку! Я рад, что удалось собрать материал и дать вам полезную информацию для размышления.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Виды инвестиционных стратегий

Друзья, как вы могли подметить, я человек дотошный. Поэтому не могу начать новый тематический блок не рассказав вам о почве, подарившей нам плоды, речь о который пойдет в последующих статьях.

Инвестиционные стратегии это:

Как же в сообществе инвесторов появились инвестиционные стратегии?

Во-первых, каждый участник рынка ставит свои инвестиционные цели. Наиболее часто встречающиеся: формирование пассивного дохода, приумножение личного капитала, сохранность сбережений.

Во-вторых, у людей разное отношение к деньгам (кто-то расстается с ними легко, кто-то за каждую копеечку трясётся). Это формирует отношение к рискам, а как мы уже с вами знаем, риск обратно пропорционален доходности.

В-третьих, длительность пребывания на рынке у инвесторов различная. Одни планирует через 7 лет приобрести дом мечты, и четко понимают, что в 2026 они выведут большую часть капитала из акций. Другие (как я) приходят навсегда, находя в ценных бумагах источник дохода и наследство для своих потомков.

В-четвёртых, объем инвестиционного капитала не всегда позволяет в полной мере использовать все доступные инструменты, что естественно также накладывает свой отпечаток.

Симбиоз данных факторов породил необходимость классификации инвестиционного поведения. Теперь каждый желающий, на основе сугубо личных предпочтений, может выбрать свой путь. Определившись со стратегией или несколькими (никто не запрещает следовать более чем одной), начинающему инвестору становится ясно, в сторону каких инструментов и бумаг стоит сосредотачивать фокус познания и внимания.

Дивидендная стратегия

Данная стратегия инвестирования является наиболее популярной и одной из самых консервативных. Сущность ее заключается в том, что инвестор приобретает акции компаний из расчета, что они дадут ему стабильный финансовый поток, обеспеченный дивидендами и выраженный деньгами.

Как в этом вопросе отличается фондовый рынок США от РФ?
В основной массе объем дивидендных выплат компаний США составляет 2-4% в год от стоимости акции. У российских компаний 6-10%. Надо понимать, что валюты выплат разные, соответственно и уровень инфляции у них отличается.
Также компании США производят выплаты, как правило, ежеквартально и равномерно (4 раза в год), компании РФ — кто как хочет (1 раз, 2, 3 и 4 раза в год), системность зачастую отсутствует.

Читать еще:  Формула прямой капитализации

Ещё одно важное замечание: к примеру, если компания выплачивает 10% от стоимости акции в год, то гражданин РФ получит 8.7% , так как заплатит налог в размере 13% от прибыли. (30% по дивидендам акций США, если не подтвердить, что вы не налоговый резидент США).

Преимущества дивидендной стратегии:
инвестор получает стабильный денежный доход. Чтобы его зафиксировать и использовать не нужно продавать актив.
во время рецессии/кризиса акции дивидендных компаний более устойчивы.
есть компании, которые называют дивидендными аристократами (королями), многие инвесторы считают их акции инструментами с низкими рисками, приравнивая к облигациям казначейства США. Ещё бы, ведь дивидендные аристократы производят выплаты более 25 лет, ежегодно их увеличивая. (2 мировых экономических кризиса не пошатнули дивидендную политику).

Недостатки дивидендной стратегии:
Рост стоимости акций дивидендных компаний ниже рынка.
Если рассматривать выплату дивидендов, как основной источник дохода. (Жить на дивидендную зарплату), то необходим внушительный инвестиционный капитал.
Дивидендная доходность не гарантирована (наиболее актуально для фондового рынка РФ)

Ниже список самых высоких дивидендов по акцияс США.

Стратегия роста капитала.

Стратегия роста капитала подразумевает получение ежегодной доходности выше рыночной (S&P 500, РТС). Это становится возможным за счёт того, что у инвестора есть право выбирать эмитенты и точку входа, отказываясь от компаний, чья эпоха закончилась, но они ещё часть рынка.

Что лежит на пути к успеху с данной стратегией инвестирования?
Глубокая оценка текущего состояния компании и ее планов на будущее. Досканальное понимание происходящего в секторах экономики, и как будет развиваться общество последующие годы. Широкий кругозор так же верный спутник успешного инвестора.

Пример: на сегодняшний день HP Inc. и Xerox стоят на распутье, которое определит их будущее. Дело в том, основная деятельность данных компаний — производство принтеров, плоттеров, ксероксов (у HP так же сборка ПК, у Xerox продукция военного назначения, но это малая доля от всего оборота). Мир все больше уходит в область цифрового документооборота, и это движение закономерно. Ожидать, что ситуация развернется на 180°, может только безумец. В итоге перед компаниями стоит выбор: объединеняться и поглощать более мелких представителей отрасли, что позволит повысить контроль над сокращаюемся числом потребителей, либо двигаться самостоятельно, но единственным вариантом выжить останется: принести на рынок новый продукт, который окажется востребованным обществом будущего. Естественно, уверенности в дальнейшем благополучии HP и Xerox нет, а если честно, то и надежд немного. Соответственно, их акции я не стал бы рассматривать в портфель со стратегией роста капитала.

Вышеописанный пример — поверхностный анализ, трудности, которые ожидают ту или иную компанию (отрасль) в будущем не всегда удаётся понять так же легко. Часто копать приходиться очень долго и глубоко. В противном случае, уверенным в своих активах и их росте чувствовать себя вы не будете.

Преимущества стратегии роста капитала:
● инвестор, при должном подходе, получает доходность выше рыночной, иногда кратно.
● результат инвестирования чувствуется даже с небольшим инвестиционным капиталом.

Недостатки стратегии роста капитала:
● выбор эмитентов требует больше внимания и знаний.
● высокая вероятность совершить ошибку для начинающих и недальновидных инвесторов. Справедливо сказать, что почти каждый в начале пути принимал решение купить акции именитой компании, которые оказались в сильной просадке, обосновывая выбор так: «куда ей дальше падать, точно будет расти». Но, сколько бы бумага ранее не стоила, падать она может бесконечно, пока не достигнет цены равной 0.
● фиксирование прибыли возможно только при продаже активов.

Стратегия инвестирования в акции и облигации

Это частый вопрос от начинающих инвесторов. Ответ на него не так очевиден, как может показаться. Давай рассмотрим обе стратегии, их плюсы и минусы.

Стратегия No1 — деньги регулярно заводим на брокерский счет, но бумаги сразу не покупаем. Ждем просадку и подбираем бумаги дешево на минимумах.
Покупаем бумаги дешево — конечно, при условии, что получилось реально угадать низшую цену. Нередко бывает так — вот вам дно, а через неделю получите второе дно в подарок.
Деньги лежат на брокерском счету в ожидании просадки и не работают. Как вариант — покупаем короткие ликвидные ОФЗ и держим кэш в них, пока не понадобится.
Постоянно находимся на нервах, мониторим рынок. Мучаемся вопросом — стоит брать по сегодняшней цене или завтра упадет еще ниже? Эмоционально нестабильное состояние.

Стратегия No2 — деньги регулярно заводим на брокерский счет и закупаем на них интересные в текущий момент бумаги. Долго не ждем, максимум 1-2 недели, чтобы проанализировать текущую ситуацию. Избегаем только явно переоцененных бумаг.
Стабильная и регулярная работа с биржей, по расписанию. Хорошо подходит для людей, которые имеют основную работу, а биржа для них — просто вариант накопления и инвестирования средств.
Деньги всегда в работе, не лежат без дела.
Часто покупаем бумаги немного дороже, чем могли бы, если бы подождали.

​​На что смотрят инвесторы при выборе инвестиционных продуктов?

Для некоторых важнее финансовые показатели компании, для кого-то — время существования бренда на рынке, связь с государством или социальная польза для общества. И новички, и профессионалы могут использовать принципы известных инвесторов. Например, стратегия Уильяма О’Нила CANSLIM популярна по всему миру и включает следующие 7 пунктов:

1. Доход по акциям компании за последний квартал должен быть выше дохода за тот же период годом ранее. Хороший показатель — на 20 % больше и выше.

2. Стоимость активов компании должна расти в течение последних 3-5 лет. Хороший показатель — от 20% в год и выше.

3. Компания регулярно выводит на рынок новые продукты, принимает участие в важных событиях или появляется в новостях, которые положительно влияют на стоимость ее активов.

4. Менеджмент компании владеет своими же акциями — это означает уверенность руководства в росте компании, а также вызывает повышение спроса над предложением на данные активы.

5. Компания должна быть одним из лидеров в отрасли.

6. Активами компании должны владеть как физические лица, так и крупные институциональные инвесторы.

7. Какое-то время перед покупкой необходимо отслеживать, в каком направлении движется рынок и акции всех компаний отрасли, которую рассматривает инвестор.

Правила стратегии CANSLIM могут не подходить тем, кто только начинает инвестировать, но знание принципов, которыми пользуются профессионалы, поможет избежать ошибок при выборе инвестиционных инструментов.

В начале своей карьеры Уильям О’Нил совершил всего три сделки с акциями компаний Corvette, Chrysler и Syntex и превратил капитал $5 тысяч в $200 тысяч. Инвестор убежден, что знание рынка и уверенность в себе позволяют заработать больше.

Одна из самых простых и эффективных стратегий — индексная .

Стратегия популярна, потому что позволяет пассивно управлять капиталом без необходимости постоянного отслеживания рынка. Поэтому индексный метод используют как частные лица, так и банки и другие крупные финансовые институты.

Индексный метод подразумевает качественную диверсификацию портфеля, что снижает риски для инвестора. В случае кризиса котировки акций могут падать, но на длительном промежутке динамика индексов всегда показывает рост.

У каждой страны свои индексы: РТС и индекс Мосбиржи (Россия), Dow Jones (США), Nikkei 225 (Япония) и т.д. В них в разных пропорциях включаются акции компаний. Чем крупнее компания, и выше ее влияние на экономику, тем большую долю в индексе она занимает. Обычно рост или падение индекса означает некую среднюю совокупность движения всех акций, входящих в него.

Аналитики регулярно пересматривают состав индексов и включают в них компании, отобранные по строгим критериям. Поскольку в индексах отсутствуют компании третьего эшелона (недавно вошедшие на рынок или с высокой степенью риска), индексная стратегия особенно подходит консервативными инвесторам, рассчитывающим на получение долгосрочной прибыли.

Чтобы начать инвестировать с помощью индексного метода, инвестор может самостоятельно купить акции компаний из индекса в той же пропорции, приобрести паи индексного фонда (ПИФы) или купить ETF.

Действуя самостоятельно, инвестору придется покупать десятки или даже сотни наименований активов (в зависимости от индекса — 50, 200, 500 и т.д.). Для этого потребуются высокие вложения, а также внимание к тому, какие изменения происходят в составе индекса (состав может меняться каждые 3 месяца).

При покупке паевых или ETF фондов, инвестор освобождает себя от формирования и слежения за портфелем. Индексные фонды могут быть ориентированы как на 1, так и на несколько индексов. Например, ПИФ «Арсагера — акции Мира» ориентирован на индексы MSCI USA и MSCI World. Кроме того, инвестор может начать инвестировать с небольшим капиталом (один пай обходится в сумму от 1000 рублей).

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector