Tishanskiysdk.ru

Про кризис и деньги
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Анализ кредитных рисков наталья костюченко

«Анализ кредитных рисков» Костюченко Н.С.

Книгу «Анализ кредитных рисков» Костюченко Н.С. можно, не без основания, назвать первым непереводным изданием, посвященным проблематике оценки рисков при кредитовании реального сектора экономики. Книга предназначена для широкого круга читателей, не только для банковских работников, работающих в данной специализации, но и для студентов и преподавателей экономических факультетов высших учебных заведений по направлению «Банковское дело» или «Финансы и кредит». Особенно интересна книга будет и потенциальным заемщикам, не только как пособие для того, чтобы оценить собственную компанию глазами кредитного инспектора банка, но и, самое главное, грамотно и качественно подготовить заявку на кредит.

Рецензируемая книга содержит шесть глав в соответствии с логикой изложения материала. Изобилует примерами из практики оценки рисков, в т.ч. сложных проектов. Следует отметить, подход автора, ориентированный на анализ основных проблем и ошибок, наиболее часто встречающихся при анализе кредитных рисков. Смелость автора в изложении своей точки зрения, касательно оценки рисков, и попытка переосмыслить, утвердившиеся экономические догмы в сфере анализа платежеспособности заемщика вызывает уважение. Особое внимание рекомендуется читателям уделить второй главе. По сути – это основа книги, в которой систематизированы и детализированы подходы анализа и структуры рисков. В первой части раскрывается как понятийный аппарат, так и нормативно-правовая база. Основная часть книги посвящена непосредственно анализу кредитных рисков: странового, регионального, отраслевого, производственного, платежного, рисков клиента, проекта, обеспечения. Касаясь каждого из них, автор скрупулезно рассматривает особенности его анализа и негативные факторы, на основании которых и определяется уровень риска. Отдельное внимание уделяется анализу кредитных рисков, возникающих при финансировании наиболее сложных проектов, предоставлении ссуд специфических видов, а также способам снижения рисков еще на этапе рассмотрения заявки и в процессе обслуживания кредита. Сотрудников кредитующих подразделений должен заинтересовать проведенный коллегой анализ недостатков в работе кредитных подразделений банков и предложения по ее оптимизации.

Несомненным достоинством книги является простота изложения, последовательность структуры книги и актуальность примеров, основанных на практическом опыте автора.

В целом, рецензируемое издание дает хорошее, глубокое представление о круге вопросов, затрагивающих анализ кредитных рисков, практических методов их минимизации. «Анализ кредитных рисков» Н.С. Костюченко можно считать одной из лучших, может быть даже единственной, в российской научной литературе по данной проблематике на сегодняшний день.

1. Курьерской службой в пределах г.Санкт-Петербурга — от 100 до 200 рублей в зависимости от пункта назначения.
2. Любой экспресс-почтой на Ваш выбор (маршрут — от Ленинский, 151 до пункта назначения).
3. Почтой, наложенным платежом.
4. Самовывозом из типографии в СПб по адресу: станция метро Садовая или Сенная, Гривцова 5.

Выберите вариант доставки и укажите следующую информацию:

ФИО или Название юридического лица.
Паспортные данные или реквизиты организации Адрес доставки Количество книг Телефон для связи.
Мы Вам сообщим о дате доставки.
Спасибо за проявленный интерес!

Читать еще:  Условия международного кредита

«Анализ кредитных рисков» Костюченко Н.С.

Книгу «Анализ кредитных рисков» Костюченко Н.С. можно, не без основания, назвать первым непереводным изданием, посвященным проблематике оценки рисков при кредитовании реального сектора экономики. Книга предназначена для широкого круга читателей, не только для банковских работников, работающих в данной специализации, но и для студентов и преподавателей экономических факультетов высших учебных заведений по направлению «Банковское дело» или «Финансы и кредит». Особенно интересна книга будет и потенциальным заемщикам, не только как пособие для того, чтобы оценить собственную компанию глазами кредитного инспектора банка, но и, самое главное, грамотно и качественно подготовить заявку на кредит.

Рецензируемая книга содержит шесть глав в соответствии с логикой изложения материала. Изобилует примерами из практики оценки рисков, в т.ч. сложных проектов. Следует отметить, подход автора, ориентированный на анализ основных проблем и ошибок, наиболее часто встречающихся при анализе кредитных рисков. Смелость автора в изложении своей точки зрения, касательно оценки рисков, и попытка переосмыслить, утвердившиеся экономические догмы в сфере анализа платежеспособности заемщика вызывает уважение. Особое внимание рекомендуется читателям уделить второй главе. По сути – это основа книги, в которой систематизированы и детализированы подходы анализа и структуры рисков. В первой части раскрывается как понятийный аппарат, так и нормативно-правовая база. Основная часть книги посвящена непосредственно анализу кредитных рисков: странового, регионального, отраслевого, производственного, платежного, рисков клиента, проекта, обеспечения. Касаясь каждого из них, автор скрупулезно рассматривает особенности его анализа и негативные факторы, на основании которых и определяется уровень риска. Отдельное внимание уделяется анализу кредитных рисков, возникающих при финансировании наиболее сложных проектов, предоставлении ссуд специфических видов, а также способам снижения рисков еще на этапе рассмотрения заявки и в процессе обслуживания кредита. Сотрудников кредитующих подразделений должен заинтересовать проведенный коллегой анализ недостатков в работе кредитных подразделений банков и предложения по ее оптимизации.

Несомненным достоинством книги является простота изложения, последовательность структуры книги и актуальность примеров, основанных на практическом опыте автора.

В целом, рецензируемое издание дает хорошее, глубокое представление о круге вопросов, затрагивающих анализ кредитных рисков, практических методов их минимизации. «Анализ кредитных рисков» Н.С. Костюченко можно считать одной из лучших, может быть даже единственной, в российской научной литературе по данной проблематике на сегодняшний день.

1. Курьерской службой в пределах г.Санкт-Петербурга — от 100 до 200 рублей в зависимости от пункта назначения.
2. Любой экспресс-почтой на Ваш выбор (маршрут — от Ленинский, 151 до пункта назначения).
3. Почтой, наложенным платежом.
4. Самовывозом из типографии в СПб по адресу: станция метро Садовая или Сенная, Гривцова 5.

Читать еще:  Эмиссия денег носит кредитный характер

Выберите вариант доставки и укажите следующую информацию:

ФИО или Название юридического лица.
Паспортные данные или реквизиты организации Адрес доставки Количество книг Телефон для связи.
Мы Вам сообщим о дате доставки.
Спасибо за проявленный интерес!

Тренинг-семинар: Анализ кредитных рисков

Впервые в Санкт-Петербурге для риск-менеджеров и специалистов кредитных подразделений банка проводится тренинг по анализу кредитных рисков.

В рамках программы, проводится обзор нормативной базы и действующих подходов к оценке риска различных коммерческих банков. Дается классификация риска, способы его снижения и контроля.

Тренинг направлен на: максимально качественно и правильно идентифицировать, оценить и снизить кредитный риск, как в разрезе его видов так и в целом по проекту. В качестве примеров, рассматриваются как типовые, так и нестандартные ситуации. Особое внимание уделяется проблемной задолженности – предлагается оценить риск на реальных примерах из практики (проблемные и дефолтные активы) и сравнить полученные результаты с имеющимися. Участники смогут в режиме он-лайн обсудить различные ситуации и обменяться опытом работы.

Ролевая игра «Клиент-Рисковик-Бизнес» даст возможность каждому из участников побывать в роли друг друга и прочувствовать сложности и проблемы, встречающиеся в работе каждой из сторон. Тренинг-игра, направлена на достижение единого результата с максимальным соблюдением « рик-доходности» банка.

В программу входит тренинг по Конфликтологии, который направлен на сближение специалистов по оценке рисков и сотрудников клиентского/кредитного департамента. Цель – достижение единого результата. Автор семинар-тренинга Костюченко Н.С.

Семинар рассчитан на: специалистов кредитных подразделений, а так же специалистов отдела оценки и контроля кредитных рисков.

Научный руководитель — Заслуженный деятель науки РФ, Заведующая кафедрой банковского дела СПбГУЭФ, доктор экономических наук, профессор — Галина Николаевна Белоглазова.

Разработчик семинара-тренинга: консультант ВЭШ — Зам. начальника Управления активных и пассивных операций коммерческого банка – Костюченко Н.С. , Автор книги «Анализ кредитных рисков» и более 100 научных статей.

Содержание программы:

Модуль I . Семинар.

Образование: Диплом о высшем образовании по специальности «Финансы и кредит». Диплом о профессиональной переподготовке на ведение профессиональной деятельности в сфере юриспруденции по программе «Правовое обеспечение государственной службы и предпринимательства». Сертификат о повышении квалификации по программе «Финансовый риск-менеджмент» по программе FRM.

1. Обзор основных нормативных актов Банка России по вопросам банковского надзора и регулирования рисков.

2. Классификация и факторы кредитного риска: страновой, региональный, отраслевой, риски клиента, производственный риск, платежный риск, риски проекта, риски обеспечения.

3. Анализ управленческой отчетности заемщика

4. Особенности анализа кредитного риска при финансировании отдельных видов проекта: Кредитование Субъектов РФ и Муниципальных образований, лизинговых компаний, организаций в рамках исполнения государственного заказа. Финансирование инвестиционных проектов.

5. Способы нивелирования рисков на момент рассмотрения заявки и в процесс кредитования заемщика.

Читать еще:  Утеряна кредитная карта

6. Выявление проблемной задолженности на ранней стадии. Контроль кредитных рисков: мониторинг финансового положения заемщиков, мониторинг фактической деятельности заемщиков, контроль залога. Определение характера проблемной задолженности и разработка методов снижения рисков: оценка реальности взыскания проблемной задолженности, способы минимизации кредитных рисков, процедуры управления задолженностью – реструктуризация, взыскание задолженности во внесудебном порядке, взыскание задолженности в судебном порядке

7. Примеры анализа кредитного риска наиболее сложных проектов

8. Причины высокой доли просроченной задолженности. Недостатки и предложения по оптимизации работы подразделения оценки и контроля рисков.

9. Сравнительный анализ имеющихся методик по оценке кредитного риска.

Модуль П . Тренинг.

1. Риски клиента: Аффилированность. Оффшоры. Деловая репутация

2. Платежный: Долговая нагрузка. Убыточная деятельность. Затоваривание и/или снижение деловой активности. «Зависимость» от контрагентов. Особенности консолидации (в т.ч. строительных компаний). Работа с управленческой отчетностью.

3. Риски обеспечения: Встроенное в помещение оборудование. Залог части производственной линии. Обременение в виде аренды. Залог с не зарегистрированной перепланировкой. Залог морских и воздушных судов.

4. Риски проекта: Расчет лимита кредитования. Расчет потребности в оборотных средствах. Расчет рисковой надбавки.

5. Способы снижения рисков: Выявление проблемной задолженности. Ковенанты. Адекватность залоговой стоимости.

6. Проблемная задолженность: Риски фальсификации финансовой отчетности. Вероятность взыскание пеней и штрафов в судебном порядке. Риски фальсификации правоустанавливающих документов — двойной залог. Потеря залога — восстановление ПТС. Оспаривание первоначальной стоимости торгов. Риск утраты залога — незаконная постройка / перепланировка объекта. Привлечение заемщика/залогодателя к уголовной ответственности

Модуль Ш . Конфликтология (тренинг).

1. Основы конфликтологии. Стереотипы поведения. Психологическое разрешение конфликтов. Разрыв шаблонов.

2. Закрепление материалы — ролевые игры

Лекторы:
Модуль I и Модуль II — Костюченко Н.С. — консультант ВЭШ — Зам. начальника Управления активных и пассивных операций коммерческого банка, а втор книги «Анализ кредитных рисков» и более 100 научных статей.
Модуль III — Соболева Е.В. Диплом «Профессиональный коуч» и «Бизнес-тренер» Канадского Эриксоновского университет коучинга. Диплом Института экономики и финансов «менеджер по управлению человечискими ресвурсами».

По окончании участникам семинара выдается Сертификат установленного образца и лекционный материал разработчика семинара.

Стоимость участия одного слушателя (включая НДС):
За весь семинар-тренинг: 15 300 руб. За каждого последующего от одной организации – 13 100 руб.
За участие в I и II модуле: 6 650 руб. – за модуль; за каждого последующего от одной организации – 5 600 руб.
За участие в III модуле: 2 800 руб; за каждого последующего от одной организации – 2 000 руб.

Если предлагаемая тема заинтересовала Вас, направьте, пожалуйста, заявку на участие (форма высылается по просьбе желающих). Заявка Вас ни к чему не обязывает, а только дает нам возможность иметь информацию о формировании группы.

Занятия проходят по адресу: Санкт-Петербург, набережная канала Грибоедова 34

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector